Главная | О проекте | Партнеры | Обратная связь Контакты | English version English
Islamic-Finance.RU - Информационно-аналитическое издание по исламским финансам и бизнесу в России Islamic-Finance.RU - Информационно-аналитическое издание по исламским финансам и бизнесу в России Islamic-Finance.RU - Информационно-аналитическое издание по исламским финансам и бизнесу в России

Последние новости

19.07.2017

Kazakhstan International Halal Expo 2017


07.02.2017

Какие изменения для экономики стран Персидского залива повлечет за собой решение ввести НДС?


30.01.2017

Goldmoney внедряет методы, соответствующие нормам Шариата для привлечения инвестиций с Исламских рынков


05.10.2016

Исламским финансам научат в РЭУ им. Плеханова


05.10.2016

Катар хочет стать экономическим центром Арабского мира


05.10.2016

МФЦА удостоился Премии Global Islamic Finance Award


05.10.2016

В Бахрейне предлагают ввести сторонний шариатский аудит для исламских банков


26.09.2016

В Москве открылся спортзал для мусульман


IBFD Fund

Последние комментарии

05.10.2016

В Малайзии заявили о создании Исламского фонда

План создать первый в мире Исламский фонд венчурного капитала сейчас находится в финальной стадии и будет запущен в нужное время, заявил генеральный секретарь казначейства Малайзии Тан Шри Ирван Серигар Абдулла.

09.09.2016

Агрызский мясокомбинат: в 2020-й с продуктовой линейкой «халяль»

В интервью с заместителем директора мясокомбината по производству Андреем Сафиным инициативы по выпуску продукции «халяль», расширению продуктовой линейки и выходе на новые рынки.

11.08.2016

Александр Ткачёв: Россия научилась производству халяльного мяса

Как заявил министр сельского хозяйства агентству РИА Новости, страна заняла свою нишу по поставкам халяльной продукции в мусульманские страны.



Казахстан: специфика рынка исламского финансирования

В рамках XII Международного саммита Совета по исламским финансовым услугам (IFSB), который впервые за свою историю проходил на территории СНГ – в Казахстане, было объявлено, что уже в 2015 году в республике станут доступны депозиты исламского банкинга.
Казахстан: специфика рынка исламского финансирования
Внедрение инструментов исламского банкинга в Республике Казахстан началось по поручению Нурсултана Назарбаева в 2009 году. Через год своё представительство и филиалы в Казахстане открыл первый на территории Казахстана и стран СНГ исламский банк Ai Hilal. Лицензия на проведение банковских операций выдана банку в марте 2010 года. Учредителем Ai Hilal выступил Al Hilal Bank из ОАЭ. Исламский банк «Al Hilal» с двумя современными филиалами в Астане и в Чимкенте, и головным офисом в Алматы, первоначально был сосредоточен на создании отношений с государственными, квази-государственными и крупными корпоративными компаниями на предоставление инновационных исламских финансовых решений для удовлетворения потребностей крупных инфраструктурных проектов и корпоративных сделок. В 2013 году Al Hilal выпустил первые исламские ценные бумаги сукук.

В апреле 2015 года Нурсултан Назарбаев подписывает важный для государства документ – закон об исламском финансировании, позволяющий внедрить в Казахстане исламское страхование и исламский лизинг. За этим сразу последовали заявления от акционеров казахстанских банков о готовности трансформировать их в исламские. Сегодня в республике идёт работа над изменениями в законодательстве, которые позволят Министерству финансов выпускать суверенные сукук, в том числе для покрытия дефицита бюджета. Новый закон к тому же дал возможность уже в текущем году принимать средства на депозиты по законам шариата (мудараба). Скоро этим инструментом смогут воспользоваться частные и государственные компании. Также идет подготовка к открытию новых исламских банков в Казахстане. К 2020 году, согласно поручению главы государства, один из крупнейших городов республики – Алматы должны стать центром исламского финансового дела в регионе посредством институционального развития и совершенствования законодательства, а также создания инфраструктуры для исламского финансового дела.

Не менее активно в области исламского финансирования действует региональный Заман Банк из Павлодарской области – в настоящее время его конвертируют в исламский банк. Совсем недавно банк получил новую лицензию на осуществление банковской деятельности. В капитале банка будет участие Исламской корпорации по развитию частного сектора. О своём намерении работать с Заман Банком Исламская корпорация по развитию частного сектора (ICD) объявила в мае 2013 года, взяв на себя обязательство превратить региональный и ведущий региональный «Заман-Банк» в исламский банк с ожидаемыми вложениями в размере до 35% от подписного и оплаченного капитала банка. Кроме того, ведутся переговоры с инвесторами из Малайзии, Бахрейна, Кувейта, и Турции, которые сильно заинтересованы либо в получении лицензии на исламский банк, либо на вход в капитал казахстанского банка. Сам Заман Банк создан в 1991 году с головным офисом в городе Экибастуз.

При участии Исламской корпорации по развитию частного сектора в Казахстане основана Kazakhstan Ijara Company – исламская лизинговая компания. Компания предоставляет лизинговые услуги на приобретение транспортных средств, грузового автотранспорта, дорожно-строительной техники, прочей спецтехники, оборудования, коммерческой недвижимости и т.д.

Существенные поддержку и помощь в развитии механизмов исламской финансовой индустрии оказывает Национальный банк Казахстана – центральный банк Республики Казахстан, представляющий собой верхний (первый) уровень банковской системы государства. В пределах своей компетенции банк представляет интересы Республики Казахстан в отношениях с центральными банками и банками других стран, в международных банках и иных финансово-кредитных организациях. В 2011 году Национальный Банк Республики Казахстан вступил в Совет по исламским финансовым услугам (Islamic Financial Services Board – IFSB). Сегодня банк занимает активную позицию в области продвижения и внедрения исламских финансовых продуктов на территории Казахстана. Национальным банком Казахстана основе стандартов AAOIFI разработаны стандарты по бухгалтерскому учёту для исламских банков и исламских специальных финансовых компаний. В Казахстане, например, также имеется опция, при которой традиционный банк не нужно конвертировать в шариатский, а лишь открыть в нём так называемое «исламское окно».

В 2007 году Постановлением Правительства Республики Казахстан создан региональный финансовый центр города Алматы (РФЦА). Центр имеет статус особого правового режима, регулирующего взаимоотношения участников финансового центра и заинтересованных физических и юридических лиц, направленный на развитие фондового рынка Республики Казахстан. РФЦА были инициированы изменения и дополнения в законодательство, необходимые для полноценного внедрения исламского банкинга и исламского финансирования в Казахстане. В 2008 году РФЦА совместно со специально созданной для этого рабочей группой был разработан законопроект по вопросам функционирования исламских финансовых организаций в Казахстане, который был принят в феврале 2009 года. Одной из наиболее значимых направлений центра стоит задача профессиональной подготовки кадров для работы в исламских финансовых организациях, в силу того, что специфика их деятельности имеет серьёзные отличия от традиционных. При сотрудничестве с РФЦА ряд казахстанских банков получил возможность привлечь финансирование со стороны исламских финансовых институтов.

Общество взаимного халального страхования «Такафул» – первая исламская страховая компания, предоставляющая услуги страхования для лиц, неохваченных традиционным видом страхования. Компания создана с целью предоставить услуги исламского страхования (такафул) на рынке Казахстана; содействовать внедрению и развитию Исламского финансирования в целом и исламского страхования (такафул) в частности; содействовать популяризации и распространению исламского страхования (такафул) среди населения. В своей деятельности компания применяет «вакф» модель такафул с использованием принципов «мудараба» и «вакала».

Банк развития Казахстана (БРК) – государственный банк Казахстана, создан согласно постановлению Правительства Республики Казахстан от 18 мая 2001 года. В 2012 году Национальный банк Республики Казахстан выдал необходимые разрешения на выпуск и размещение сукук банку развития Казахстана и в июле 2012 года БРК стал первым эмитентом в регионе, успешно осуществившем сделку по выпуску исламских облигаций «сукук «аль-мурабаха» на сумму 240 млн. малазийских ринггитов (порядка 76,7 млн. долларов). При этом 38% выпуска было распределено среди казахстанских инвесторов.

В мае 2011 года Духовным управлением мусульман Казахстана запущен «Закят» – фонд для сбора добровольных пожертвований на основе принципов «вакф» и перераспределения средств среди малоимущих. С 2009 года осуществляет свою деятельность Акыл-кенес Консалтинг – казахстанская консалтинговая компания. Компания работает по двум основным направлениям: в области исламского финансирования и внедрения инструментов бережливого производства (Кайдзен). В январе 2010 года компания выступила организатором Первого форума по исламскому финансированию.

У целого ряда банков Республики Казахстан есть успешные финансовые истории работы на рынке исламского межбанковского капитала. В 2006 году первым из казахстанских банков привлёк исламский синдицированный заём «мурабаха» на 200 млн. долларов США Банк Туран-Алем». В этом же году одним из первых в Казахстане банк запустил систему Интернет-банкинга. В период с 2006 по 2009 годы общая сумма привлечения финансирования на рынке исламского межбанковского капитала составила 600 млн. долларов. В 2006-2007 годах финансирование на рынке исламского межбанковского капитала в сумме 38 млн. долларов привлёк Банк ЦентрКредит. В 2007-2009 года на рынке исламского межбанковского капитала успешно реализовал свои проекты по привлечению финансирования Альянс Банк – один из ведущих казахстанских банков. В 2009 году на этот рынок зашёл ещё один банк Казахстана – Халык Банк – сумма привлечённых средств составила 100 млн. долларов.

На рынке республики также работает дочерняя структура DBS Bank, являющегося крупнейшим кредитным учреждением Юго-Восточной Азии. Заявление о намерении работать в Казахстане Исламский банк Азии сделал ещё в 2009 году.

Fattah Finance – первая компания в Казахстане, предоставляющая финансовые услуги в соответствии с нормами шариата. Компания предоставляет консультации по исламскому финансированию, которое предусматривает предоставление клиентам индивидуальных программ по структурированию схем по любым заимствованиям на внутреннем и внешнем рынках, в том числе выпуск и размещение корпоративных облигаций и акций, организация вексельных программ. В 2009 году Fattah Finance зарегистрировала первый в Казахстане паевой фонд рискового инвестирования «Исламский фонд Амана», работающий по нормам шариата. В июле 2010 года «Fattah Finance» и государственная финансовая группа Малайзии «AmanahRaya» подписали соглашение по созданию в Казахстане исламского банка между «AmanahRaya» и АО «Fattah Finance». Кроме того, был подписан договор о взаимном сотрудничестве по созданию в Казахстане Халяль Хаба между «AmanahRaya», АО «Kaznex invest» и АО «Fattah Finance».

И хотя в банковском сообществе Республики Казахстан заявляют, что «они лишь в начале пути», а доля исламского финансирования занимает меньше 1%, государство заинтересовано в том, чтобы создать всю необходимую инфраструктуру для успешной и полноценно действующей исламской финансовой индустрии.

Welcome to Islamic-finance

Скачать книгу

Скачать ТЭО

Колонка редактора

Follow ISLAMIC-FINANCE on Twitter

Аналитика

Неравенство в глобальном распределении ресурсов еще никогда не было столь велико, а потому инновационные подходы необходимы для изменения ситуации. Всего 8 миллиардеров контролируют больше мировых ресурсов, чем 3,6 миллиарда людей, составляющих беднейшую часть населения планеты. Около 25% из 1,6 миллиона мусульман проживают в условиях экстремальной бедности.

Опрос

Новости в формате RSS

Islamic-Finance.RU в формате RSS

© IBFD Fund, 2009-2017.